Corporate Governance

Bestyrelsen ser positivt på udvalgets arbejde og har med tilfredshed konstateret, at udvalgets anbefalinger tager udgangspunkt i at belyse sparekassens samspil med alle vore interessenter, det være sig garanterne, kunderne, leverandørerne, medarbejderne og det lokalsamfund, som vi er en integreret del af.

Sparekassen lever allerede op til langt hovedparten af anbefalingerne.

1. Garanternes rolle og samspil med sparekassens ledelse
Sparekassen har løbende udbygget kommunikationen med sine garanter. Bestyrelsen ønsker yderligere at styrke denne kommunikation bl.a. via denne internetside. Desuden afholdes der årligt garantmøde, hvortil samtlige garanter inviteres til et orienteringsmøde om sparekassens drift.

2. Interessenternes rolle og betydning for sparekassen
Bestyrelsen har udarbejdet en folder, som omhandler, dels det at være repræsentantskabsmedlem i sparekassen, og dels noget om vores vision og mission. Folderen beskriver sparekassens idegrundlag og grundlæggende værdier og formål, samt repræsentantskabets arbejde.

Der er i bestyrelsen enighed om, at interessenterne lever i et gensidigt afhængighedsforhold, hvor det til stadighed skal tilsikres, at kundernes, garanternes og medarbejdernes interesser og roller respekteres i overensstemmelse med sparekassens vedtagne politikker, gældende lovgivning, god skik, regler, etiske retningslinier m.v.

Relationerne til sparekassens interessenter er væsentlig for en meget lokal-orienteret virksomheds udvikling, og der er derfor - fra både bestyrelsens og direktionens side - til stadighed fokus på at sikre et godt og frugtbart samspil, alt med henblik på at styrke sparekassens position.

3. Åbenhed og gennemsigtighed
Bestyrelsen ønsker generelt størst mulig åbenhed om sparekassen og vil derfor løbende arbejde for, at informationsniveauet og kommunikationen med interessenterne udbygges, alt med henblik på, at alle væsentlige oplysninger om Sparekassen offentliggøres på en pålidelig og fyldestgørende måde.

Sparekassens hjemmeside er opbygget for at understøtte åbenhed og gennemsigtighed, og der er planlagt en løbende udbygning heraf. Åbenhed og gennemsigtighed er vigtigt for sparekassens fremtid.

Det er derfor vor politik:

• at offentliggøre alle væsentlige oplysninger af betydning for vore garanter og kunder.
• at aflægge årsrapporten efter relevant dansk lovgivning.
• at oplyse om ikke-finansielle forhold, som på væsentlig måde kan øge forståelsen af sparekassens situation, fremtid og relationer til omverdenen.
• at informere om sparekassens priser ved sædvanlig skiltning i sparekassens lokaler, på egen hjemmeside samt på Finansrådets prisportal "Finansnettet".
• at oplyse om sparekassens samarbejdspartnere.
• at udsende halvårsrapport.

4. Bestyrelsens opgaver og ansvar
Det er bestyrelsens opgave og ansvar at forestå den overordnede ledelse samt udøve tilsyn og kontrol med direktionens daglige ledelse af sparekassen.

Bestyrelsen og direktionen i forening forestår ledelsen af sparekassens anliggender og skal sørge for en forsvarlig organisation af sparekassens virksomhed.

Bestyrelsens skriftlige retningslinier for sparekassens væsentligste aktivitetsområder fremgår af den til enhver gældende § 70 instruks, hvori blandt andet arbejdsfordelingen mellem bestyrelse og direktion fastlægges, herunder hvilke dispositioner, som skal besluttes eller godkendes af bestyrelsen.

Der foreligger også en udførlig instruks om, hvordan direktionen rapporterer til bestyrelsen.

Bestyrelsen giver endvidere direktionen retningslinier og anvisninger med hensyn til ledelsen af sparekassen og påser:

• at sparekassens kapitalberedskab til enhver tid er forsvarlig i forhold til driften.
• at bogføringen og formueforvaltningen kontrolleres på en efter sparekassens forhold tilfredsstillende måde, samt
• at sparekassen drives i overensstemmelse med redelig forretningsskik og god pengeinstitutpraksis.

Bestyrelsen vurderer løbende udviklingen i sparekassens organisation. Rammerne for bestyrelsens arbejde - herunder formandens opgaver - er fastlagt i bestyrelsens forretningsorden, som revurderes løbende.

5. Bestyrelsens sammensætning
Bestyrelsen består af 6-8 medlemmer, hvoraf 2 af medlemmerne er valgt blandt sparekassens medarbejdere. Op til 8 bestyrelsesmedlemmer vælges af og blandt repræsentantskabet. Repræsentantskabets medlemmer vælges af garanterne, ved et valg hvert 4. år.

Medarbejdernes valg af bestyrelsesmedlemmer sker i henhold til lovgivningen herom.

Repræsentantskabsvalgte bestyrelsesmedlemmer vælges for 4 år ad gangen med mulighed for genvalg. Hvert år afgår 2 medlemmer.

Bestyrelsesmedlemmer skal afgå senest 4 måneder efter udløbet af det år, i hvilket de fylder 65 år.

Det tilstræbes, at bestyrelsen har faglig kompetence, en god aldersfordeling samt bred erfaringsmæssig baggrund. Den finansielle lovgivning stiller krav om, at ledelsen (bestyrelse og direktion) i et pengeinstitut opfylder en række betingelser om egnethed (kvalifikationer og erfaring) samt hæderlighed. Disse forhold efterprøves af Finanstilsynet.

Bestyrelsen vælger blandt sine medlemmer en formand og en næstformand.

Der kan kun ske valg / genvalg af personer, der på valgtidspunktet er myndige og også er stemmeberettigede. Personer med hverv i anden konkurrerende finansiel virksomhed er ikke valgbare, ligesom personer med ansættelse i sparekassen ikke er valgbare.

Sparekassen tilbyder nyvalgte bestyrelsesmedlemmer en introduktion, herunder mulighed for deltagelse i relevante kurser o.l.

Arbejdet i bestyrelsen bygger på åbenhed og gensidig respekt.

Bestyrelsen mødes mindst 11 gange om året, og i øvrigt så ofte, det er nødvendigt.

Sparekassen benytter sig ikke af faste bestyrelsesudvalg.

En gang årligt evalueres arbejdet i bestyrelsen med henblik på, at sikre en tidssvarende organisation af arbejdet.

Bestyrelsen opfylder de krav til uafhængighed, der stilles i Nørby-rapporten. D.v.s. at det enkelte medlem:

• ikke fremtidigt må være ansat i sparekassen (gælder selvsagt ikke medarbejderrepræsentanter)
• ikke må have været medlem af sparekassens direktion
• ikke må være professionel rådgiver for sparekassen eller ansat i eller have en økonomisk interesse i en virksomhed, som er professionel rådgiver for sparekassen
• ikke må have en væsentlig strategisk interesse i sparekassen, andet end som garant

I årsrapporten findes en oversigt over bestyrelsens medlemmer. Denne oversigt vil indeholde oplysning om det enkelte medlems stillingsbetegnelse og erhverv.

I årsrapporten vil der desuden fremtidigt findes en beskrivelse af tidspunktet for det enkelte medlems indtræden i bestyrelsen, hvorvidt genvalg har fundet sted samt udløbet af den nye valgperiode.

6. Aflønning af bestyrelse og direktion
Bestyrelsens og direktionens honorar og aflønning fremgår af årsrapportens noteoplysninger.

Bestyrelsen honoreres med et fast årligt beløb.

Direktionens ansættelsesforhold, herunder fratrædelsesvilkår, vurderes at følge almindelig praksis på området og evalueres løbende. Der er ikke givet pensionstilsagn til direktionen.

Direktionen er ikke incitamentsaflønnet.

7. Risikostyring
Selskabsledelse drejer sig ikke kun om at kontrollere risici, men også om at acceptere og tage risici samt optimere balancen mellem afkast og risici.

Sparekassens bestyrelse har - i instrukser til direktionen - nøje fastlagt en række politikker og beføjelser til sikring af sparekassen.

Bestyrelsen har således stedse fuld opmærksomhed på sparekassens risikostyring og følger regelmæssigt op herpå ved bestyrelsens møder, hvor der til hvert møde gives en afrapportering. Hertil kommer, at sparekassen er under løbende kontrol af ekstern revision og af Finanstilsynet.